The Role of Reg Tech and Bank Employees’ Competency and Awareness in Preventing Money Laundering: Ethical Culture as a Moderato | ||
| المجلة العلمية للدراسات التجارية والبيئية | ||
| Article 6, Volume 15, Issue 3, July 2024, Pages 182-215 PDF (713.54 K) | ||
| Document Type: المقالة الأصلية | ||
| DOI: 10.21608/jces.2024.390249 | ||
| Author | ||
| Marwa El Maghawry Ibrahim* | ||
| Assistant Professor of Finance Business Administration Department, Faculty of Commerce and Business administration, Future university in Egypt | ||
| Abstract | ||
| The purpose of this study is to demonstrate how banks' money laundering prevention programs are affected when they adopt and implement RegTech advances and by the role of banks’ employees’ competency and awareness. Also the study delves into the moderating role of an ethical culture within the bank. The primary data of this study was collected through an questionnaire developed by google forms and distributed among Banks’ employees especially whose work related with money laundering procedures. One hundred and thirty respondents from Egyptian's banking industry provided the data.The data were analyzed using descriptive analysis, and the hypotheses were tested using Structural Equation model. According to the analysis's findings, banks' efforts to prevent money laundering are strengthened and improved by RegTech, also the banks employees’ awarness has a positive impact on preventing money laundering. The Ethical considerations in banks strength the relationship between Regtech and money laundering preventing. The study's conclusions will aid banks in comprehending the efficacy of RegTech solutions, increase bankers' knowledge of emerging technologies, and give regulators insight into RegTech's potential to stop money laundering. الغرض من هذه الدراسة هو توضيح كيفية تأثر برامج منع غسيل الأموال لدى البنوك عندما تتبنى وتنفذ التطورات التقنية التنظيمية، كما يوضح ايضا دور كفاءة موظفي البنوك ووعيهم على كفاءة برامج منع غسيل الأموال. كما تتطرق الدراسة إلى دور الثقافة الأخلاقية داخل البنك كمتغير معدل للعلاقة. تم جمع البيانات الأولية لهذه الدراسة من خلال استبيان تم تنفيذه بواسطة نماذج جوجل وتوزيعه على موظفي البنوك وخاصة الذين تتعلق طبيعة عملهم بإجراءات غسل الأموال. قام مائة وثلاثون مشاركًا من الصناعة المصرفية المصرية بملا الاستمارات. وتم تحليل البيانات باستخدام التحليل الوصفي، وتم اختبار الفرضيات باستخدام نموذج المعادلة الهيكلية. ووفقاً لنتائج التحليل، تم تعزيز وتحسين جهود البنوك لمنع غسيل الأموال من خلال استخدام التطورات التقنية التنظيمية، كما أن لتوعية موظفي البنوك تأثير إيجابي على منع غسيل الأموال. الاعتبارات الأخلاقية في البنوك تعزز العلاقة بين التطورات التقنية التنظيمية ومنع غسيل الأموال. تساعد استنتاجات الدراسة البنوك في فهم فعالية حلول التطورات التقنية التنظيمية، وزيادة معرفة المصرفيين بالتقنيات الناشئة، وإعطاء المنظمين نظرة ثاقبة حول إمكانات التطورات التقنية التنظيمية لوقف غسيل الأموال. | ||
| Keywords | ||
| Regtech- Money Laundering; Anti Money Laundering Procedures- Awareness- Competency التطورات التقنية التنظيمية - غسيل الأموال; إجراءات مكافحة غسيل الأموال; التوعية; الكفاءة | ||
|
Statistics Article View: 95 PDF Download: 128 |
||
