الحماية الجنائية لمستخدمي العُملات الرقمية الافتراضية (دراسة مقارنة) / Criminal Protection for Virtual Currency Users (Comparative Study)

نعيم, أحمد كامل حامد

doi:10.21608/jlr.2025.377924.1726

	الحماية الجنائية لمستخدمي العُملات الرقمية الافتراضية (دراسة مقارنة) / Criminal Protection for Virtual Currency Users (Comparative Study)
مجلة البحوث الفقهية والقانونية
Article 30, Volume 49, Issue 49, April 2025, Pages 1917-1986 PDF (1.08 M)
Document Type: المقالة الأصلية
DOI: 10.21608/jlr.2025.377924.1726
Author
أحمد كامل حامد نعيم^*
الاكاديميه العربيه للعلوم و التكنولوجيا
Abstract
قد شهد العالم في الآونة الأخيرة تطورات عديدة متلاحقة في مجال تكنولوجيا المعلومات والاتصالات والتجارة الإلكترونية. ومن أبرز تلك التطورات في مجال النظام المالي والمصرفي استخدام نوع مستحدث من العملات يسمى بالعملات الرقمية الافتراضية، بوصفها وسيلة للوفاء بالالتزامات المالية بين أطراف التجارة الإلكترونية، وتمتاز العملة الرقمية عن العملات التقليدية بأنها عملة افتراضية يتم تداولها من خلال شبكة الإنترنت فقط دون حيز مادي ملموس وقد ازداد عدد المستخدمين لها بشكل ملحوظ، نظراً لأن استخدام هذه العملات الرقمية يعتمد اعتمادا كليا في الوقت الحالي على الضمانات التقنية التي توفرها التكنولوجيا للرجوع إلى مصدر العملة من خلال أنظمة التشفير، في ظل غياب تنظيم قانوني لها، باستثناء بعض المحاولات في دول الاتحاد الأوروبي، وبتدخل يسير من بعض الدول؛ إذ بدأت مجموعة من الدول في الاعتراف بالبيتكوين بما فيها الدول العربية. The world has recently witnessed numerous successive developments in the fields of information and communications technology and e-commerce. One of the most prominent developments in the financial and banking system is the use of a new type of currency called virtual digital currencies, as a means of fulfilling financial obligations between parties involved in e-commerce. Digital currencies differ from traditional currencies in that they are virtual currencies traded solely over the internet, without a physical physical presence. The number of users has increased significantly, given that the use of these digital currencies currently relies entirely on the technical guarantees provided by technology to trace the source of the currency through encryption systems. This is in the absence of legal regulation, with the exception of some attempts in European Union countries and minor intervention by some countries. A number of countries, including Arab countries, have begun to recognize Bitcoin.
Keywords
الجرائم العملات، الرقمية الافتراضية، العملات الرقمية، العملات المشفرة، شبكة المعلومات، الحماية الجنائية لمستخدمي العملات الرقمية./ Crime; Virtual Currencies; Digital Currencies; Cryptocurrencies; Information Networks; Criminal Protection For Digital Currency Users

References
د. أحمد إبراهيم دهشان العملات الافتراضية إشكالياتها وأثارها على الاقتصاد المحلي والعالمي، المؤتمر الدولي الخامس عشر لكلية الشريعة والدراسات الإسلامية، كلية الشريعة جامعة الشارقة، ۲۰۱۹، ص۱۲. أحمد حسن الموكلين، استخدام الجماعات والمنظمات الإرهابية للتقنيات الافتراضية العملات الافتراضية نموذجا الاتحاد العربي للمكتبات والمعلومات، ع۳۰، ۲۰۲۱ أحمد سعد على العملات الافتراضية المشفرة ماهيتها خصائصها تكيفاتها الفقهية بيتكوين نموذجا، مجلة دار الإفتاء المصرية، ع ۳۹، ۲۰۱۹ أشرف توفيق شمس الدين، مخاطر العملات الافتراضية في نظر السياسة الجنائية مجلة مصر المعاصرة، الجمعية المصرية للاقتصاد السياسي والإحصاء والتشريع، مج ۱۱۰، ع ، ٥٣٥ ٢٠١٩ راشد عبد الرحمن احمد محمد، العملات الافتراضية ووسائل الدفع الإلكترونية البتكوين نموذجا مجلة العلوم الشرعية جامعة القصيم، مج ٠١٤ ع ۳، ۲۰۲۱ سبتي بن مصيليت سبتي، العملات الافتراضية دراسة فقهية تأصيلية، مجلة جامعة الملك عبد العزيز مج ۲۸، ع ۱۲، ۲۰۲۰ عمر مزيون عطية غسل الأموال الجريمة والآثار، مجلة مصر المعاصرة الجمعية المصرية للاقتصاد السياسي والإحصاء والتشريع، ج ۱۱۰، ع ٥٣٥ ٢٠١٩ لؤي ديبو المعمار، مخاطر العملات الافتراضية المشفرة المجهولة المصدر مجلة البحوث والدراسات الشرعية، مج ۱۰، ع ۱۲۰، ۲۰۲۱ محمد شنضيض، مشروعية العملات الافتراضية ودورها في تمويل الإرهاب وغسل الأموال البيتكوين نموذجا، المجلة المغربية للإدارة المحلية والتنمية، ع ١٥٣، ٢٠٢٠ مدحت محمد عبد العزيز، قانون العقوبات القسم العام - النظرية العامة للعقوبة والتدابير الاحترازية دراسة مقارنة دار النهضة العربية، ۲۰۰۷ نصر أبو الفتوح فريد العقود الذكية بين الواقع والمأمول دراسة تحليلية، مجلة الأمن والقانون أكاديمية شرطة دبي، مع ۲۸، ج ۲، ۲۰۲۰ توجيه الاتحاد الأوروبي (۸3۳/۲۰۱۸) للبرلمان الأوروبي والمجلس. القانون الاتحادي الإماراتي رقم (٧) لسنة ٢٠١٤ في شأن مكافحة جرائم الإرهاب. القانون الاتحادي رقم (۲۰) لسنة ۲۰۱۸ في شأن مواجهة جرائم غسل الأموال ومكافحة الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة. قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي رقم ١٩٤ لسنة ٢٠٢٠ قانون العقوبات المصري رقم ٥٨ لسنة ١٩٣٧. مراجع أجنبية :- Beate Sauer, International Advances in Economic Research, Springer US, 2016. - Bernardo Nicoletti, Beyond Fintech, Palgrave Macmillan Cham, 2022. - Bernardo Nicoletti, Beyond Fintech, Palgrave Macmillan Cham, 2022. - Colin Harper, no, Isis Is Not Using Bitcoin to Hide $300 Million, 2020. - crypto Wisser, 7 Cryptocurrency Exchanges with Built-in Wallets, 2020. - Cynthia Dion-Schwarz, David Manheim, Patrick B. Johnston, Terrorist use of cryptocurrencies technical and organizational barriers and future threats, 2019. - Dan Mangan, New York woman pleads guilty to using bitcoin to launder money for terror group ISIS, 2018. - DIRECTIVE (EU) 2018/843 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL, Article 1, Amendments to Directive (EU) 2015/849. - DIRECTIVE (EU) 2018/843 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL. - European Parliament, The Implication of Digital Currencies for Monetary Policy, May 2017. - Gabriel Weimann, Going Darker? The Challenge of Dark Net Terrorism, Wilson center, 2018. - International Monetary Fund (IMF), Fintech and Financial Services: Initial Considerations, June 19, 2017. - Iqbal Azad, An Introduction to Cryptocurrency Investigations, Springer, Cham, 2022. - JAKE FRANKENFIELD, Digital Currency Types, Characteristics, Pros & Cons, Future Uses, 2023. - Jason Bloomberg, Using Bitcoin or Other Cryptocurrency to Commit Crimes? Law Enforcement Is onto You, online: - Justin Pope, Ransomware: minimizing the risks, Innov Clin Neurosis, 2016. - KATIE REES, Digital Currency vs. Cryptocurrency: What's the Difference? - Ledger, What Is a Crypto Wallet? 2023. - Rogaine, Angela, and Liana Badea. "The issue of competing currencies. Case study–Bitcoin." Theoretical and Applied Economics 21.1, 2014. - SHOBHIT SETH, what’s a Cryptocurrency Exit Scam? How Do You Spot One? 2021. - SOPHIE MELLOR, reflecting crypto craze, crypto-related scams spiral higher in the U.K. - Vinaka M, Basic aspects of cryptocurrencies. J Econ Bus Finance, 2014. - Jacka, Martin, Basic concepts about virtual currencies, Journal of Economy, Business and finance, 2017 References: d. 'ahmad 'iibrahim dahshan aleumlat alaiftiradiat 'iishkaliaatiha wa'atharaha ealaa alaiqtisad almahaliyi walealamii, almutamar alduwaliu alkhamis eashar likuliyat alsharieat waldirasat al'iislamiati, kuliyat alsharieat jamieat alshaariqat, 2019, sa12. 'ahmad hasan almuakilin, aistikhdam aljamaeat walmunazamat al'iirhabiat liltaqniaat alaiftiradiat aleumlat alaiftiradiat namudhajan alaitihad alearabiu lilmaktabat walmaelumati, ea30, 2021 'ahmad saed ealaa aleumlat aliaiftiradiat almushfarat mahiataha khasayisuha takayufatuha alfiqhiat bitkiwin namudhaja, majalat dar al'iifta' almisriati, e 39, 2019 'ashraf twfyq shams aldiyn, makhatir aleumlat alaiftiradiat fi nazar alsiyasat aljinayiyat majalat misr almueasirati, aljameiat almisriat lilaiqtisad alsiyasii wal'iihsa' waltashrie, maj 110, e 535, 019 .535 2019 rashid eabd alrahman aihmad muhamad, aleumlat alaiftiradiat wawasayil aldafe al'iiliktruniat albatakwin namudhaja majalat aleulum alshareiat jamieat alqasima, maj 014 e 3, 2021 sibati bin masilit sibti, aleumlat aliaftiradiat dirasat fiqhiat tasiliatun, majalat jamieat almalik eabd aleaziz maj 28, e 12, 2020 eumar mazyun eatiat ghasl al'amwal aljarimat waluathar, majalat misr almueasirat aljameiat almisriat lilaiqtisad alsiyasii wal'iihsa' waltashriei, j 110, e 535 2019 luy dibu almiemar, makhatir aleumlat aliaftiradiat almushfarat almajhulat almasdar majalat albuhuth waldirasat alshareiati, maj 10, e 120, 2021 muhamad shandida, mashrueiat aleumlat alaiftiradiat wadawriha fi tamwil al'iirhab waghasl al'amwal albitkwyn namudhaja, almajalat almaghribiat lil'iidarat almahaliyat waltanmiati, e 153, 2020 mdahat muhamad eabd aleaziza, qanun aleuqubat alqism aleamu - alnazariat aleamat lileuqubat waltadabir aliahtiraziat dirasat muqaranat dar alnahdat alearabiati, 2007 nasr 'abu alfutuh farid aleuqud aldhakiat bayn alwaqie walmamul dirasat tahliliat, majalat al'amn walqanun 'akadimiat shurtat dibi, mae 28, j 2, 2020 tawjih alaitihad al'uwrubiyi (843/2018) lilbarlaman al'uwrubiyi walmajlisi. alqanun alaitihadii al'iimaratii raqm (7) lisanat 2014 fi shan mukafahat jarayim al'iirhab. alqanun alaitihadii raqm (20) lisanat 2018 fi shan muajahat jarayim ghasl al'amwal wamukafahat al'iirhab watamwil altanzimat ghayr almashrueati. qanun albank almarkazii waljihaz almasrifii raqm 194 lisanat 2020 qanun aleuqubat almisrii raqm 58 lisanat 1937.
Statistics Article View: 205 PDF Download: 326