قياس کفاءة الاکتتاب في شرکات التأمين السعودية باستخدام أسلوب تحليل مغلف البيانات ذو المرحلتين
زايد, ., الأشقر, . (2022). قياس کفاءة الاکتتاب في شرکات التأمين السعودية باستخدام أسلوب تحليل مغلف البيانات ذو المرحلتين. EKB Journal Management System, 42(1), 237-254. doi: 10.21608/aja.2022.223158
محمد زايد; السيد الأشقر. "قياس کفاءة الاکتتاب في شرکات التأمين السعودية باستخدام أسلوب تحليل مغلف البيانات ذو المرحلتين". EKB Journal Management System, 42, 1, 2022, 237-254. doi: 10.21608/aja.2022.223158
زايد, ., الأشقر, . (2022). 'قياس کفاءة الاکتتاب في شرکات التأمين السعودية باستخدام أسلوب تحليل مغلف البيانات ذو المرحلتين', EKB Journal Management System, 42(1), pp. 237-254. doi: 10.21608/aja.2022.223158
زايد, ., الأشقر, . قياس کفاءة الاکتتاب في شرکات التأمين السعودية باستخدام أسلوب تحليل مغلف البيانات ذو المرحلتين. EKB Journal Management System, 2022; 42(1): 237-254. doi: 10.21608/aja.2022.223158

قياس کفاءة الاکتتاب في شرکات التأمين السعودية باستخدام أسلوب تحليل مغلف البيانات ذو المرحلتين

المجلة العربية للإدارة
Article 11, Volume 42, Issue 1, March 2022, Page 237-254  XML PDF (951.69 K)
Document Type: بحوث باللغة العربیة
DOI: 10.21608/aja.2022.223158
View on SCiNiTO View on SCiNiTO
Authors
محمد زايد1; السيد الأشقر2
1قسم الأساليب الکمية، کلية إدارة الأعمال، جامعة الملک فيصل
2قسم العلوم الإدارية، کلية المجتمع، جامعة الملک سعود
Abstract
يُعد قياس الکفاءة من الأمور التي لا غنى عنها لأي منشأة اقتصادية وخاصة شرکات التأمين التي تعمل في أجواء تنافسية وفي ظل تطور کبير في نوعية وشروط التغطيات التأمينية. وعلى الرغم من تعدد الدراسات التي تناولت قياس الکفاءة في شرکات التأمين، إلا أن تلک الدراسات استخدمت أسلوب تحليل مغلف البيانات التقليدي الذي يتجاهل العمليات الفنية وتسلسلها وأثرها في کفاءة الأداء لتلک الشرکات. لذا کان اهتمام هذه الدراسة مرکزا حول قياس کفاءة بعض العمليات الفنية التي تقوم بها شرکات التأمين والمتمثلة في الإنتاج والاکتتاب والاستثمار. وقد تم تطبيق أسلوب تحليل مغلف البيانات ذو المرحلتين بجانب النماذج التقليدية لتحقيق الهدف من الدراسة، کما استخدم اختباري ويلکوکسن وفريدمان اللامعلميين لاختبار الفرضيات الخاصة بالدراسة. وأظهرت النتائج أن الکفاءة الکلية لشرکات التأمين السعودية خلال فترة الدراسة باستخدام النموذج ذي المرحلتين تقل عن نظيرتها باستخدام النموذج التقليدي وأن هذا الاختلاف کان ذا دلالة إحصائية، کما أن کفاءة الاکتتاب والاستثمار کانت أقل من کفاءة الإنتاج أو التسويق وأن هذا الاختلاف کان ذا دلالة إحصائية سواء باستخدام النموذج التقليدي أو النموذج ذي المرحلتين. وتمثلت أهم توصيات الدراسة في ضرورة أن تحرص شرکات التأمين على قياس کفاءة کل العمليات الفنية التي تقوم بها في صميم عملها کل على حدة لمختلف أنواع التأمين وعلى مستوى فروع الشرکة، وکذلک أن يتم وبشکل دوري مراجعة شروط الاکتتاب والتسعير وتحديثها ودراسة أسباب عجز النشاط التأميني والعمل على رفع کفاءة الاستثمار.
 
Efficiency measurement is an indispensable matter for any economic establishment, especially insurance companies that operate in a competitive atmosphere and in light of a significant development in the quality and conditions of insurance coverages. Although many studies have dealt with measuring efficiency in insurance companies, those studies used traditional Data Envelopment Analysis models which ignore the sequence and impact of technical processes on the efficiency of these companies. Therefore, the interest of this study was focused on measuring the efficiency of some technical operations carried out by insurance companies, which are production, underwriting and investment.
A two-stage Data Envelopment Analysis method has been applied alongside traditional models to achieve the objective of the study, and Wilkoxen and Friedman’s nonparametric tests were used to test the study’s hypotheses. The results showed that the overall efficiency of Saudi insurance companies during the study period using the two-stage model is less than their counterpart using the traditional model and that this difference was statistically significant, as well as the efficiency of underwriting and investment was less than the efficiency of production or marketing and that this difference was statistically significant whether using traditional or two-stage model.
The most important recommendations of the study were the need for insurance companies to measure the efficiency of all its technical operations separately and for different types of insurance and at the level of the company’s branches, as well as to periodically review and update underwriting and pricing conditions and study the reasons for the deficit of insurance surplus and work to raising the efficiency of investment.
Keywords
کفاءة شرکات التأمين; تحليل مغلف البيانات; نموذج تحليل مغلف البيانات ذو المرحلتين; کفاءة التسويق; کفاءة الاکتتاب والاستثمار; Efficiency of Insur; Data Envelopment Analysis; Two-stage DEA; Marketing Efficiency; Underwriting and Investment Efficiency
References
أولًا - مراجع باللغة العربية:
أبو بکر، عيد أحمد. (2006). «نموذج کمي لمحددات الکفاءة المالية في التأمين على الحياة دراسة تطبيقية على شرکات التأمين المصرية»، المجلة المصرية للدراسات التجارية، عدد 1، مجلد 30. ص ص 355 – 399. المنصورة: کلية التجارة – جامعة المنصورة.
البلقيني، محمد وآخرون. (2004). « استخدام أسلوب تحليل البيانات المتداخلة في قياس الکفاءة الانتاجية بالتطبيق على شرکات التأمين المصرية»، المؤتمر العلمي السنوي الدولي العشرون: صناعة الخدمات في الوطن العربي - رؤية مستقبلية، (إبريل). القاهرة: کلية التجارة – جامعة المنصورة، ص ص1-26.
بخيت، علي سيد. (2006). «نحو نموذج کمي لقياس الکفاءة الإنتاجية لشرکات التأمين في جمهورية مصر العربية»، مجلة البحوث التجارية المعاصرة، عدد 1، مجلد 24. ص ص 197 – 244. سوهاج: کلية التجارة – جامعة سوهاج.
حـرب, أيمن. (2017). أثـر إدارة الدخل على استمرارية شرکات التأميـن الأردنية. المجلة العربية للإدارة, 37(2), 43-66. doi: 10.21608/aja.2017.17492
خليفة، أمنية. (2014). «استخدام معدلات الانحدار غير المرتبطة ظاهرياً في التنبؤ بکفاءة الأداء المالي لشرکات التأمين المصرية: دراسة تطبيقية»، مجلة البحوث المالية والتجارية، عدد 2. ص ص 223 – 249. بورسعيد: کلية التجارة - جامعة بورسعيد.
سالم، ياسمينة إبراهيم. (2016). «قياس وتحليل کفاءة شرکات التأمين التکافلي في السوق الماليزي: دراسة مقارنة مع عدد من الشرکات التقليدية في السوق»، مجلة الاستراتيجية والتنمية، عدد 10. ص ص 34 – 62. الجزائر: کلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسيير -جامعة عبد الحميد بن باديس مستغانم.
سالم، ياسمينة إبراهيم؛ علواني، عومر. (2016). «تحليل تطور کفاءة شرکات التأمين التکافلي مقارنة بشرکات التأمين التجاري: دراسة بعض الحالات في السوق المرکزي 2016 - 2014». مجلة الباحث، عدد 17. ص ص 35 – 49. الجزائر: کلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسيير - جامعة قاصدي مرباح ورقلة.
شعلان، منية؛ سالم، ياسمينة إبراهيم. (2018). «قياس کفاءة شرکات التأمين بأسلوب تحليل مغلف البيانات: دراسة السوق الجزائري»، مجلة الاجتهاد للدراسات القانونية والاقتصادية، عدد 18. ص ص 509 – 530. الجزائر: المرکز الجامعي أمين العقال الحاج موسى أق أخموک لتامنغست - معهد الحقوق والعلوم السياسية.
عشى، عادل. (2017). «تحسين کفاءة المؤسسات الصحية باستخدام أسلوبي تحليل مغلف البيانات وعملية التحليل الهرمي: دراسة ميدانية بولاية باتنة»، رسالة دکتوراة غير منشورة، کلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسيير، جامعة باتنة.
مهدي، إبراهيم؛ البشير، منى. (2010). «قياس کفاءة التکلفة في شرکات التکافل (التأمين الإسلامي)». المجلة المصرية للدراسات التجارية، عدد 3. مجلد 34. ص ص 595 – 618. المنصورة: کلية التجارة – جامعة المنصورة.
ثانيًا - مراجع باللغة الإنجليـزية:

Charnes, A.; Cooper, W. W.; Rhodes, E. (1978). “Measuring the efficiency of decision-making units”, European Journal of Operational Research, 2, 429–444.

Charnes, A.; Cooper, W. W.; Rhodes, E. (1979). “Short communication: Measuring the efficiency of decision-making units”, European Journal of Operational Research, 3, 339.

Chen, Y.; Liang, L. and Yong, F. (2006). «A DEA game model approach to supply chain efficiency”, Annals of Operation Research, 145, 5-13.

Chen, Y.; Zhu, J. and Cook, W. D. (2010). “Deriving the DEA frontier for two-stage processes”, European Journal of Operational Research, 138-142.

Cook, W.; Liang, L. and Zhu, J. (2010). “Measuring performance of two stage network structures by DEA: A review and future perspective”, Omega, 38,423-430.

Copeland, Mary Kay and Emilyn Cabanda. (2018). ”Efficiency analysis of the U.S. publicly held insurance industry: A two-stage efficiency model”, International Journal of Information Systems in the Service Sector, Vol. 10, Issue:1, Article: 1, p. 15.

Dimitris K. Despotis and Gregory Koronakos. (2014). «Efficiency assessment in two-stage processes: A novel network DEA approach”, Procedia Computer Science, 31, p. 299.

Fecher, F.; Kessler, D. and Pestieau, P. (1993). “Productive performance of the French insurance industry”, Journal of Productivity Analysis, 4, 77–93.

Fortuna, T. (2000). A DEA model for the efficiency evaluation of nondominated paths on a road network european”, Journal of Operation Research, 549-558.

Kao, C. (2009). “Efficiency decomposition in network data envelopment analysis: A relational model”, European Journal of Operational Research, 192, 949-962.

Kao, C. and Hwang, S. (2008). “Efficiency decomposition in two-stage data envelopment analysis: An application to non-life insurance companies in Taiwan”, European Journal of Operational Research, 185, 418-429.

Kueng, P. (2000). “Process performance measurement system”, Total Quality Management, 11(1).

Luo, X. (2003). “Evaluating the profitability and marketability efficiency of large banks: An application of data envelopment analysis”, Journal of Business Research, 56, 627-635.

Seiford, L. and Zhu, J. (1999). “Profitability and marketability of the top 55 U.S. commercial banks”, Management Science, 45(9), 1270-1288.

Sexton, T. R.; Lewis, H. F. (2003). “Two-stage DEA: An application to major league baseball”, Journal of Productivity Analysis, 19, 227–249.

Zha,Y. and Liang, L. (2010). “Two-stage cooperation model with input freely distributed among the stages”, European Journal of Operational Research, 205, 332 -338.

Statistics
Article View: 261
PDF Download: 855