المنظومة القانونية المصرية المنظمة للتكنولوجيا المالية

المراجـع العـربيـة

أولاً: الكتب

- د/ أحمد جمال الدين موسى، النقود الإلكترونية وتأثيرها على المصارف المركزية في إدارة السياسة النقدية – منشورات الحلبي الحقوقية – الجزء الأول 2002.

- د/أحمد علي صالح، تقنية العقود الذكية وأثرها في استقرار المعاملات المالية، دراسة فقهية قانونية، جامعة الأزهر، 2018.

- د. أبو العلا على أبو العلا النمر، نظرة انتقادية للسياسة التشريعية المصرية في مجال نقل التكنولوجيا والاستثمار، دار النهضة العربية، الطبعة الأولى، بدون سنة نشر.

-د. أسامة الفولي، د. زينب عوض الله، اقتصاديات النقود والتمويل، دار الجامعة الجديدة، الإسكندرية، 2004.

-د/أسامة الفولى، محاضرات في الاقتصاد النقدي، ألقيت علي طلبة الدراسات العليا، خريف 2021.

-د/أسامة الفولي وآخرون، مبادئ النقود والبنوك والاقتصاد الدولي، منشور على ميكروسوفت تيميز،2022.

- د/ أسامة الفولي، محاضرات في الإقتصاد النقدي، ألقيت على طلبة الدراسات العليا، خريف 2021.

- د. إيهاب خليفة، مجتمع ما بعد المعلومات- تأثر الثورة الصناعية الرابعة على الأمن القومي، دار العربي للنشر والتوزيع، القاهرة، 2020.

- د.حازم الببلاوي، النظام الاقتصادي الدولي المعاصر من نهاية الحرب العالمية الثانية الي نهاية الحرب الباردة، عالم المعرفة، المجلس الوطني للثقافة والأداب والفنون

- د. حسام محمد عيسى، نقل التكنولوجيا –دراسة في الآليات القانونية للتبعية الدولية- دار المستقبل العربي، القاهرة، الطبعة الأولى، 1987.

- د. سعيد يحيي، تنظيم المعرفة التقنية بين مشروع التقنين الدولي ومشروع القانون المصري، منشأة المعارف بالإسكندرية، 1986

- د. سوزي عدلي ناشد، محاضرات في الاقتصاد السياسي، دار المطبوعات الجامعية، الإسكندرية، 2020.

- د. سوزي عدل ناشد، مقدمة في الاقتصاد النقدي والمصرفي، دار المطبوعات الجامعية، الإسكندرية، 2016.    

- د. صلاح الدين جمال الدين، عقود نقل التكنولوجيا، دار الفكر الجامعي، 2004.

- د/ عصام أنور سليم، النظرية العامة للإثبات في المواد المدنية والتجارية، دار الجامعة الجديدة، 2021.

- د. عمار المياحي، د. ليلي فوزي، السياسات المصرفية – الشمول المالي – الاستدامة المصرفية، المركز العربي للنشر والتوزيع، الطبعة الأولى، مصر، 2020

- د/ مجدي محمود شهاب، أ. د/ أسامة محمد الفولي، مبادئ الاقتصاد السياسي، دار الجامعة الجديدة، الإسكندرية، 2005.

- د. محسن شفيق، نقل التكنولوجيا من الناحية القانونية، مطبعة جامعة القاهرة، والكتاب الجامعي، 1984

- المستشار الدكتور محمد طلعت سعيد، التكنولوجيا المالية آفاق إلى المستقبل، العصرية للنشر والتوزيع، القاهرة، الطبعة الأولى، 2020

- د. محمد صبري أبوزيد، التنمية الاقتصادية والاجتماعية، دار الفتح للطباعة والنشر، 2022.

- أ.د. مصطفى رشدي شيحة، اقتصاديات النقود والمصارف والمال، دار المعرفة الجامعية، الطبعة السادسة، 1996.

- أ. د/ نبيل إبراهيم سعد، الإثبات في المواد المدنية والتجارية والقضاء، دار التعليم الجامعي، الإسكندرية، بدون سنة نشر.

 (ب): الأبحاث والدراسات والمقالات المنشورة في الدوريات وعلى الإنترنت

- السائح وفيق محمد و (Kong.k.  و(Anna Sung التكنولوجيا المالية: مفهومها وكيفية الاستفادة منها لتوليد قيم تجارية من خلال التكنولوجيا المالية، بحث منشور بمجلة الاقتصاد الإسلامي العالمية، العدد 112، 2021.

- د. أحمد رجب عبد الخالق قرشم، التوقيع الإلكتروني ودوره في المعاملات التجارية الالكترونية، مجلة الدراسات القانونية والاقتصادية، المجلد الرابع العدد الثاني، ديسمبر 2018.

- د. أسامة محمد الفولي، الدور الحديث للبنوك المركزية بين الاستقلال والمادة الهيكلية بحث منشور بمجلة الحقوق للبحوث القانونية والاقتصادية – جامعة الإسكندرية العدد الثالث والرابع، سنة 1994.

- دكتور حسين السيد حسين، دراسة بعنوان العملات المشفرة (البلوك تشين) التحديات والمخاطر، مجلة القانون والاقتصاد، جامعة القاهرة، ملحق العدد (الثالث والتسعون).

- حسين الحافظ، ما هي التكنولوجيا المالية، مجلة الدراسات المالية والمصرفية، مجلد 226، العدد 1، 2019

- ريهام أحمد ممدوح، أثر التكنولوجيا المالية على العدالة الاقتصادية، المجلة العلمية للاقتصاد والتجارة، ديسمبر 2020

- سعيد حرفوش، التكنولوجيا المالية صناعة واعدة في الوطن العربي، مجلة آفاق علمية، 2019

- د. سوزانا المساح، دور حقوق الملكية في دعم أهداف التنمية المستدامة في ظل التحول الرقمي: دراسة الحالة المصرية، الاقتصاد الرقمي والتنمية، بحث مقدم للمؤتمر الدولي لمعهد التنمية القومي 3-4 إبريل 2021.

ـ د/عبد الستار أبوغرة، العقود الذكية والبنوك الرقمية والبلوكشين، ندوة البركة التاسعة والثلاثون للاقتصاد السياسي، جدة، مايو، 2019.

- عمارية بختي وأخرين، دور التكنولوجيا المالية في دعم القطاع المصرفي، مجلة المدبر، المجلد 77، العدد 2، 2020.

- عمر بن موسى وعلماوى أحمد، التكنولوجيا المالية كمدخل لتطوير الخدمة المصرفية الالكترونية في البنوك العمومية (دراسة تجربة الامارات)، مجلة البحوث الاقتصادية والمالية، المجلد 7، العدد 2، جامعة أم البواقي، الجزائر، ديسمبر، 2020.

- د/ محمد يحيي أحمد، التحكيم الذكي كألية لحل منازعات العقود المبرمة عبر تقنية سلسلة الكتل، مجلة البحوث الفقهية والقانونية، جامعة الأزهر، العدد السادس والثلاثون، ابريل، 2021.

ـ د/معمر بن طرية، العقود الذكية المدمجة والبلوكشين، بحث منشور بمجلة كلية القانون الكويتية العالمية، الكويت، ملحق خاص، العدد2، الجزء الأول، مايو،2019.

- د/ ممدوح عبدالمولى محمد، دراسة العلاقة بين التكنولوجيا المالية وفاعلية السياسات النقدية بالتطبيق على الحالة المصرفية خلال الفترة من 2013 حتى 2020، المجلة العلمية للاقتصاد والتجارة، كلية التجارة، جامعة عين شمس، المجلد 52، العدد 4، ديسمبر 2022

- د. ميرفت محمد عبد الوهاب، التكنولوجيا المالية ومدى استفادة الفئات الأكثر احتياجاً للخدمات المالية في مصر، مجلة مصر المعاصرة، عدد رقم 547 ليوليو2022

-  ولاء سعد أبوزيد، المحفظة الرقمية، سلسلة كتيبات تعريفية، العدد 7، صندوق النقد العربي، 2021.

- هبة عبد المنعم وسفيان قعلول، وأخري، نحو بناء مؤشر مركب لرصد تطور الاقتصاد الرقمي في الدول العربية، صندوق النقد الدولي، الإمارات، مايو 2021

- د/هناء محمد هلال، ماهية العقود الذكية، مؤتمر مجمع الفقه الإسلامي الدولي، الدورة الرابعة والعشرون، دبي، 2019.

 (ج): الرسائل العلمية

- د. أحمد محمد فوزي، تحقيق التنمية المستدامة في الاقتصاد المصري من خلال الاستثمار في قطاع الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات، رسالة دكتوراه منشورة بكلية الحقوق جامعة الإسكندرية، 2021

- خلود براهمية وأخرى، دور التكنولوجيا المالية في تطوير القطاع المالي –دراسة حالة البحرين (2016-2020)، رسالة ماجستير –جامعة 8 مايو، الجزائر، 2020.

- سهير بن الساسي وأخرى، دور صناعة التكنولوجيا المالية في تعزيز الشمول المالي في الدول العربية، رسالة ماجستير –جامعة محمد الصديق، الجزائر، 2019، 2020.

د. عمرو أحمد كمال الدين، الدور الحديث لمؤسسات التمويل غير المصرفية، رسالة دكتوراه منشورة بكلية الحقوق جامعة الإسكندرية، 2012.

- كريمة بن حواو وأخرى، دور التكنولوجيا المالية في تقرير الشمول المالي بالدول العربية، رسالة ماجستير، جامعة محمد البشر الإبراهيمي، الجزائر، 2020-2021.

(د): النشرات والوثائق والتقارير

- البنك المركزي المصري، تقرير الاستقرار المالي، 2020.

- البنك المركزي المصري النشرة الإحصائية، العدد رقم (296) – نوفمبر، 2020.

^- البنك المركزي المصري النشرة الإحصائية، العدد رقم (296) – نوفمبر،2009.

- البنك المركزي الأردني، دراسة بعنوان العملات المشفرة (cryptocurrencies)، دائرة الإشراف والرقابة على نظام المدفوعات الوطني، آذار، 2020

- التقرير السنوي الصادر عن بنك ناصر الاجتماعي لعام 2021.

- تقرير "Fin Tech Times Arab" لعام 2021.

- تقرير "Fin Tech venture Investments" الربع الثالث، 2021.

- تقرير منظور التكنولوجيا المالية – مصر – 2021.

- صندوق النقد العربي، مؤشر التقنيات المالية الحديثة في الدول العربية (FinX Ar)؛ المنهجية والنتائج، إعداد نوران سيف، إبريل، 2021.

- مركز المعلومات ودعم اتخاذ القرار التابع لمجلس الوزراء المصري، تقرير بعنوان "التكنولوجيا المالية في مصر" سلسلة اتجاهات محلية، مقتطفات تنموية، السنة (1)، العدد (11)، إبريل، 2020.

- مركز المعلومات ودعم اتخاذ القرار التابع لمجلس الوزراء المصري، تقرير التكنولوجيا المالية، الفرص والتحديات أمام القطاع الخاص بمصر، أكتوبر، 2021.

- نفيسة الخير، التقنيات المالية الحديثة، صندوق النقد العربي، 2020.

- ومضة بيفورت، "تقرير التكنولوجيا المالية"، التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، 2017

- وزارة التخطيط والتنمية والاقتصادية، رؤية مصر 2030، متاح عبر الرابط الآتي: 

-http://mped.gov.eg

(هـ) القوانين والقرارات

- القانون رقم 5 لسنة 2022 الخاص بتنظيم التكنولوجيا المالية في مصر.

- قانون التجارة الجديد رقم 17 لسنة 1999.

- قانون رقم 175 لسنة 2018 – الجريدة الرسمية – العدد 32 مكرر (ج) 14 أغسطس 2018 (قانون مكافحة جرائم تقنية المعلومات رقم 175 لسنة 2018).

- قانون البنك المركزي رقم 194 لسنة 2020

- قانون التجارة الجديدة رقم 17 لسنة 1999

- قانون مكافحة جرائم تقنية المعلومات رقم 175 لسنة 2018.

- القانون رقم 151 لسنة 2020 بشأن حماية البيانات الشخصية.

- قانون رقم 194 لسنة 2020 بشأن البنك المركزي والقطاع المصرفي

- قانون الهيئة العامة للرقابة المالية رقم 10 لسنة 2009

- الجريدة الرسمية – العدد 6 مكرر (د) في 8 فبراير سنة 2022

- قانون رقم 18 لسنة 2019 لتنظيم استخدام وسائل الدفع غير النقدي.

- قانون رقم 15 لسنة 2004 منشور بالجريدة الرسمية – العدد 17 تابع (د) في 22 إبريل سنة 2004 (قانون تنظيم التوقيع الإلكتروني وإنشاء هيئة تنمية صناعة تكنولوجيا المعلومات رقم 15 لسنة 2004م).

- الجريدة الرسمية – العدد 37 مكرر (و) في 15 سبتمبر سنة 2020م

- قانون رقم 10 لسنة 2009_ الجريدة الرسمية _ العدد 9 (مكرر) أول مارس سنة 2009

- قانون نظام البريد رقم 16 لسنة 1970 المعدل بالقانون رقم 179 لسنة 2008.

- قانون الهيئة القومية رقم 19 لسنة 1982.

- القرار الجمهوري بالقانون رقم 66 لسنة 1971.

- قانون انشاء بنك الاستثمار القومي رقم 119 لسنة 1980.

المراجع الأجنبية

(أ): الكتب والأبحاث

- Amelia H. Boss, Electronic Commerce and the symbiotic Relationship between international and Domestic Law Reform, Vol.72, No. 6 Tulane Law Review, 1998,

- Arestis, p.ands s.Basu, financial Globalization, some conceptual problems, Eastern Economic Journal 29

- C_Enriqe Ortiz, An Introduction to Near_field communication and the contract less communication APL, June, 2008

متاح عبر الرابط التالي:http://www.archive.org/web.

- Derry D'silva, Zuxana Filkova, Frank packer and Siddhar tha Tiwari, The design of digital financial infrastructure, lessons from India- BIS papers, No-106, Dec.2019

- Dorf Leitner Gregor and others, fintech in Germany, springer international publishing AG, 2017

- Hossam Hussein, "The Impact of Financial Technology on Financial Inclusion: The Case of Egypt, Journal Of Economic and Finance, vol. 11, Issue6, Ser II (Nov.-Dec 2020)

- IMF., Fintech: The experience so far., IMF Policy paper, 2019.Swedish Institute., Poverty Alleviation Through Financial Technology., Stockholm, 2016.

- I.Sachs: "Environmental quality management and development: some suggestions for action "Working papers of Panel of Experts on Development and Environmental, Foamex, Switzerland, June, 1971.

- Jack Baran son "Technology and the Multinationals, Lexington Books, 1978.

- John Schindler, "Fintech and Financial innovation" Drivers and Depth, Finance and economics discussion series, Brazil, 2017

- Mueller J. and Piwowar M., The Rise of Fintech in The Middle East: An Analysis of the Emergence of Bahrain and The United Arab Emirates, 2019.

        متاح عبر الرابط التالي:

- Naser, E., and others, financial Inclusion through Digital financial services and fintech: the case of Egypt, Alliance for financial Inclusion (AFI)، Vol.32, No.1

- Park, C. Y., and Mercado, R., Financial inclusion poverty, and income inequality in developing Asia. Asian Development Bank Economics Working Paper Series, 2015.

- Pedersen Niels, "Financial Technology- Case Studies Fintech innovation, British Library, United Kingdom, Vegan page, 2021.

- Pqtel.Keyur, and others, Internet of things_ IOT: Definition, characteristics, Architecture, Enabling Technologies, Application and future challenges, International Journal of Engineering science and Computing, Vol.6, No.5, May 2016

- Rashdan, A.,& Eisaa, N., The Determinants of financial Inclusion in Egypt, International Journal of financial Research, Vol 11, No.1, 2019

-Schwab Klaus The Fourth Industrial Revolution, World Economic Forúm, 2016.

- Steinfeld Ron and Philip H awkes, Information security and privacy, 15^th Australasian conference, Sydney, Australia, July, 2010

ثانياً: التقارير والدوريات

- The Global Fintech E-ecosystem Repot1 2020, The New Annual Sub-Sector Report series, start-up Genome, IUI. 2020

- The Egyptian Start up Ecosystems Report2 2021, powered by Itida.global Ventures, 2021

- KPMG, Pulse of fintech 2021, Global Analysis of investment in Fintech.

- KPMG, Pulse of fintech, January, 2022,

Global Fintech Adoption. 2019 -

- The World Bank, What Kenya's mobile money could mean for the Arab World, 2018

- FINDEX ABLE. THE FINTECH INDEX 2020, THE GLOBAL FINTECH RANKINGS REPORT, DEC. 2020

- World Bank., Financial Inclusions, Global Financial Development Report, 2014.

S&P Global, "An introduction into Fintech: Key Sectors and trends, Oct. 2016 -

- European Central Bank, Virtuque currency schemes, oct., 2012

- Clover DX, Fintech, Available at: https: clover dx. Com/solution/Fintech

- IMF, The promise of Fintech: Financial inclusion in the post. Covid 19 - E, Monetary and capital markets Departmental paper series, 2020.

- Findex ABLE, Global Fintech Ranking Report. Briding The Gap, 2021

- Global Fintech Index, 2020

- DLFC Finetech Hine and Accenture

- Magnitt, Mena investment report, 2020

متاح عبر الرابط التالي                                    

        متاح عبر الرابط الآتي:

- Nicoletti Bernado, Banking 5-0."How Fintech will Change Traditional Banks in the new normal post pandemic, springer nature, Roma, Italy, 2021.

متاح عبر الرابط الآتي http://www.palgrave.com/gp/series.    

- GOLDBARSHT. DORAN AND KOKER DE LOUIS, FINANCIAL TECHNOLOGY AND THE LAW, SPRINGER NATURE SWIZERLAND AG, SWIZERLAND, 2022.

ومتاح عبر الرابط التالي:       https://www.springer.com

- the central bank of Egypt's, fintech and Innovation strategy, December, 2019.

- المواقع الالكترونية

www.vodafone.com/m-pesa. -

www.swift.com -

www.bis.org -

 https://asset.ctfassets.net-

- Embedded Finance Research report, openpaxed, report Issued, September, 2021, P:5 online:

https://assets.ctfassets.net

http://academy.binance.com -

- https://www.imf-org/en/publications/policy-papers

- http://www.cgap.org.

 -http://www.cbb.gov.bh/ar/about_cbb

- www.cbb.gov.bh/ar/fintech

- http://www.cbb.gov.bh/ar/Media-Center

- https://www.tra.gov.even/industry/telecom-market

- https://www.nbe.com.eg

- https://www.fra.gov.eg

- https://www.egypost.org.

- https: // www.Mcit.gov.eg .

- https: // www.nsb.gov.eg.

- https://www.mint-incubators.com.

- https://almalnews.com.

- http://www.i_score.com.eg

  -https://fintech-egypt.com/problem-statement-financial-lietracy.php

- https://www.masrafeyoum.ebi.gov.eg