الشمول المالي للمشروعات المتوسطة والصغيرة كمفتاح للتنمية المستدامة في ضوء تجربة البنك المركزي المصري (دراسة مقارنة) Financial inclusion of small and medium enterprises as a key to sustainable Development in light of the experience of central bank (comparative study)

المراجع

اولاً المراجع العربية :-

1. 1.      د. أشرف محمد دوابه : إشكالية تمويل المؤسسات الصغيره والمتوسطه فى الدول العربيه , مركز إستشارات البحوث والتطويل أكاديميه السادات الإداريه , القاهرة , العدد الرابع , أكتوبر 2006 م .
2. 2.      د.إيمان مرعى : المشروعات الصغيره والتنميه , التجارب الدوليه المقارنه والحاله المصريه , القاهره , مركز الأهرام الإسترتيجى , 2016 م .
3. 3.      إيهاب رشدى مصطفى : دور الصناعات الصغيره فى تنميه الإقتصادات الناميه , رسالة دكتوراه , طنطا , كلية الحقوق , جامعة طنطا , 2016م
4. 4.       أيمن عمر : إدراة المشروعات الصغيره والمتوسطه , مرجع سابق
5. 5.      توفيق عبدالرحيم يةسف : إدارة الأعمال التجاريه الصغيره , دار صفاء للنشر والتوزيع , عمان , الأردن , 2009 م
6. 6.      د. جلال الدين بن رجب , دراسة حول إحتساب مركب للشمول المالى وتقدير العلاقه بين الشمول المالى والناتج المحلى والإجمالى فى الدول العربيه , صندوق النقد العربي , يونيو 2018
7. 7.      رنا مكرم عبدالتواب : دور البنوك الإسلاميه فى تمويل ونمو المنشآت الصغيره والمتوسطه فى الدول الناميه (دراسة حالة البنوك الإسلاميه فى مصر ), رسالة ماجستير القاهرة , كلية الإقتصاد والعلوم السياسيه , جامعة القاهره , 2017م
8. 8.      د. رجب أبو أحمد أمين : التحليل الإحصائى لمعدلات خسائر المشروعات الصغيره والمتوسطه بالتطبيق على الجمعيه المصريه للتأمين التعاونى , المجله العلميه , أسيوط , كلية التجاره , جامعة أسيوط , يونيو 2017 م
9. 9.      سماح مصطفى عبدالغنى : تفعيل دور المشروعات الصغيره فى خدمة أهداف التنميه الإقتصاديه المصريه , وزارة الماليه , قطاع مكتب الوزير , الإدارة المركزيه للبحوث الماليه والتنميه الإداريه , القاهره , 2007 م
10. 10.  سمير محمد عبدالعزيز : التأجير التمويلى ومداخله , مكتب الإشعاع , الإسكندريه , 2000 م
11. 11.  د. محمد محمود عبدالله يوسف : آليات دعم وتمويل المشروعات الصغيره والمتوسطه , نماذج من التجربه المصريه , جامعة القاهره , كلية التخطيط العمرانى الإقليمى
12. 12.  ضياء الناروز : المشروعات الصغيره ومتناهية الصغر بين وسائل التمويل التقليديه والإسلاميه , دار التعليم الجامعى , الإسكندريه , 2015 م
13. 13.  د. عبله محمد الخواجه : دور المنظمات الدولية فى إتاحة الخدمات غير التمويليه للمشروعات الصغيره والمتوسطه فى مصر " دور الخدمات الماليه وغير الماليه فى تدعيم المشروعات المتويطه والصغيره ومتناهية الصغر " , القاهرة , البنك المركزى المصرى , 2007م
14. 14.  على السلمى / المفاهيم العصريه لإدارة المنشآت الصغيره , سلسلة عالم الإدارة , دار غريب للطباعة والنشر , دار غريب للطباعه والتشر , مصر , 1999م
15. 15.  د. عصام لطفى سيد : الجهاز المصرفى ودورة فى دعم المشروعات الصغيره والمتوسطه , القاهره , دار النهضة العربيه , 2015 م
16. 16.  فتحى عبده أبو السيد أحمد : الصناعات الصغيره ودورها فى التنميه , مؤسسة شباب الجامعه , الإسكندرية , 2005م
17. 17.  محمد عبدالرحمن عبدالعال , تمويل المشروعات الصغيره والمتوسطه من خلال سوق الأوراق الماليه , دراسة بورصة النيل للمشروعات الصغيره والمتوسطه , رسالة ماجستير , القاهره ’كلية الإقتصاد والعلوم السياسية , جامعة القاهره , 2011 م
18. 18.  د.عبدالمطلب عبدالحميد :إقتصاديات تمويل المشروعات الصغيره , القاهره , الدار الجامعيه , 2009م
19. 19.  منى عبدالعال سيد دسوقى : سياسات التمكين الإقتصادى , وتفعيل مكانة المرأة فى مجال المشروعات الصغيره , المجلس القومى للمرأة , مصر , أغسطس 2012 م
20. 20.  محمد هيكل : مهارات إدارة المشروعات الصغيره , سلسلة الالمدرب العمليه , مجموعة النيل العربيه , مصر , 2002 م
21. 21.  نبيل جواد : إدارة وتنمية المؤسسات الصغيره والمتوسطه , المؤسسه الجامعيه للدراسات والنشر والتوزيع , الطبعه الأولى , بيروت , 2007 م

ثانياً : المراجع الأجنبية :-

17-      سينسر جان هيل : منشأة الأعمال الصغيره فى الإقتصاد الكلى , ترجمة صليب بطرس , والدار الدوليه للنشر والتوزيع , القاهره , 1998 م , صـ41 .

ثالثاً : الدوريات والنشرات :-

1-     صندوق النقد العربى : العلاقة المتداخلة بين الأستقرار المالى والشمول المالى ، 2015 .

2-    صندوق النقد العربى فربق  العمل الأفريقى ، تقرير الشمول المالى فى الدول العربية ، 2015 .

3-     تقرير البنك الدولى ، 2014 .

4-     تقارير البنك المركزى المصرى :

- تقرير الأستقرار المالى فى جمهورية مصر العربية ، 2014 .

- الكتاب الدورى رقم 2408 ، لسنة 2008 .

- الكتاب الدورى الصادر فى 7/12/2015 .

- الكتاب الدورى الصادر فى 5/3/2017 .

- قرار البنك المركزى الصادر فى 11/1/2016 .

- قانون البنك المركزى والجهاز المصرفى رقم 88 لسنة 2003 .

5-    مجلة الدراسات الماليه والمصرفيه , الأكاديمية العربيه للعلوم الماليه والمصرفيه , عمان , العدد الثالث , 2015 .

رابعاً : المواقع الإلكترونية :-

1-    http://www.albankaldawli.org

2-    http://goo.gl/wbzxup 

3-    وكذلك أيضا  http://www.worldbank.org/en/programs/globalfindex

4-    وكذلك أيضا http://ww.cgap.org/topics/financialinclusion

5-    http://www.masrawy.com

6-    atinmag.ahram.org.eg/news96129aspx

7-    atinmag.ahrami.org.eg/new/96129 .

8-    www.yonm7.com/story/2018/3/

9-    http://www.cbe.org.eg

10- http://sme.ebi.gov.eg/sites/Arabic/page/SMEDB.aspx

References:

1: almarajie alearabia:-

• d. 'ashraf muhamad dawabuh : 'iishkaliat tamwil almuasasat alsaghirih walmutawasitih faa alduwal alearabiah , markaz 'iistisharat albuhuth waltatwil 'akadimayh alsaadat al'iidarih , alqahirat , aleadad alraabie , 'uktubar 2006 m .

• da.'iiman mareaa : almashrueat alsaghiruh waltanmih , altajarib alduwaliih almuqarinuh walhalah almisriuh , alqahirah , markaz al'ahram al'iistartayjaa , 2016 m .

• 'iihab rushdaa mustafaa : dawr alsinaeat alsaghiruh faa tanamiyh al'iiqtisadat alnaamih , risalat dukturah , tanta , kuliyat alhuquq , jamieat tanta , 2016m

• 'ayman eumar : 'iidrat almashrueat alsaghiruh walmutawasituh , marjie sabiq

• tufiq eabdalrahim yatsif : 'iidarat al'aemal altijariah alsaghiruh , dar safa' lilnashr waltawzie , eamaan , al'urduni , 2009 m

• di. jalal aldiyn bin rajab , dirasat hawl 'iihtisab murakab lilshumul almalaa wataqdir alealaqih bayn alshumul almalaa walnaatij almuhalaa wal'iijmalaa faa alduwal alearabiah , sunduq alnaqd alearabii , yuniu 2018

• rna makram eabdaltuwaab : dawr albunuk al'iislamiih faa tamwil wanumui alminshat alsaghirih walmutawasitih faa alduwal alnaamih (dirasat halat albunuk al'iislamih faa misr ), risalat majistir alqahirat , kuliyat al'iiqtisad waleulum alsiyasiih , jamieat alqahirih , 2017m

• da. rajab 'abu 'ahmad 'amin : altahlil al'iihsayia limueadalat khasayir almashrueat alsaghirih walmutawasitih bialtatbiq ealaa aljameih almisriih liltaamin altaeawunaa , almajalah aleilamayh , 'asyut , kuliyat altujarih , jamieat 'asyut , yuniu 2017 m

• smah mustafaa eabdalughnaa : tafeil dawr almashrueat alsaghiruh faa khidmat 'ahdaf altanmih al'iiqtisadiah almisriah , wizarat almalih , qitae maktab alwazir , al'iidarat almarkazih lilbuhuth almalih waltanmih al'iidarayh , alqahirah , 2007 m

• smir muhamad eabdialeaziz : altaajir altamwilaa wamadakhiluh , maktab al'iisheae , al'iiskandrih , 2000 m

• d. muhamad mahmud eabdallah yusif : alyat daem watamwil almashrueat alsaghiruh walmutawasituh , namadhij min altajarubih almisriih , jamieat alqahirih , kuliyat altakhtit aleumranaa al'iiqlimaa

• dya' alnaaruz : almashrueat alsaghiruh wamutanahiat alsighar bayn wasayil altamwil altaqlidih wal'iislamiih , dar altaelim aljamieaa , al'iiskandrih , 2015 m

• d. eabalah muhamad alkhawajih : dawr almunazamat alduwaliat faa 'iitahat alkhadamat ghayr altamwilih lilmashrueat alsaghirih walmutawasitih faa misr " dawr alkhadamat almalih waghayr almalih faa tadeim almashrueat almutawitih walsaghirih wamutanahiat alsighar " , alqahirat , albank almurakazaa almusraa , 2007m

• ealaa alsalmaa / almafahim aleasrih li'iidarat alminshat alsaghirih , silsilat ealam al'iidarat , dar gharib liltibaeat walnashr , dar gharib liltibaeih waltishar , misr , 1999m

• d. eisam litfaa sayid : aljihaz almasrafaa wadawrat faa daem almashrueat alsaghirih walmutawasitih , alqahirah , dar alnahdat alearabiah , 2015 m

• fathaa eabduh 'abu alsayid 'ahmad : alsinaeat alsaghiruh wadawruha faa altanmih , muasasat shabab aljamieih , al'iiskandariat , 2005m

• muhamad eabdalrahman eabdaleal , tamwil almashrueat alsaghiruh walmutawasituh min khilal suq al'awraq almalih , dirasat bursat alniyl lilmashrueat alsaghiruh walmutawasitih , risalat majistir , alqahirah ' kuliyat al'iiqtisad waleulum alsiyasiat , jamieat alqahirih , 2011 m

• du.eabdalmutalib eabdalhamid :'iiqtisadiaat tamwil almashrueat alsaghiruh , alqahirah , aldaar aljamieih , 2009m

• munaa eabdaleal sayid dasuqaa : siasat altamkin al'iiqtisadaa , watafeil makanat almar'at faa majal almashrueat alsaghiruh , almajlis alqawmaa lilmar'at , misr , 'aghustus 2012 m

• muhamad hikal : maharat 'iidarat almashrueat alsaghiruh , silsilat alalmudarib aleamalih , majmueat alniyl alearabiah , misr , 2002 m

• nabil jawad : 'iidarat watanmiat almuasasat alsaghiruh walmutawasituh , almuasisuh aljamieayh lildirasat walnashr waltawzie , altabeuh al'uwlaa , bayrut , 2007 m

3 : almarajie al'ajnabiia:-

• leyshon, A.and Thrift, N. (1993) the Restructuring of the uk financial services in 1990S.journal of rural studies.
• the world bank (2015) : Golobal development financial indusion .
• Reyes, G.p. canote, L.D.A.X Mazer,R.(2016) , financial indusion indicators for developing : the Peruvian case . Peru : soper intendency of banking .
• Mira khor , A.X Iqbal Z(2012) financial inclusion Isalmic finance persepecture .
• Mohieeldin M., Iqbal ,.Z., Rostom , A.M.X Fu, X (2011) . The role of Islamic finance in enhancing in clusion in organization of Islamic cooperation (Oic) countries .
• center for financial inclusion (cfi, 2018 ) , Washington , D.C, U.S.A
• The world bank (2014(: global development : financial indusion
• Alliance for financial inclusion AFI (2013) , measuring
• financial : care set of financial inclusion indicators . malysia: AFI
• the world bank (2014) : Global financial development report .
• Alliance for financial inclusion AFI (2016) , indicators of the quality dimension of financial inclusion . Malysia : AFI
• Alliance for financial inclsion AFI (2013) , measuring financial : core set financial inclusion indicators . Malysia : AFI
• AFI (2016)
• AFI (2016) 
• christen Fournier , technique de gestion de la pme approche partiqve (france. l'editions d'organisation ), 1992 .
• report about the : development in the middle east &north Africa , the international bank for reconstruction and development , the world bank , 2003 .

• saynsar jan hil : munsha'at al'aemal alsaghiruh faa al'iiqtisad alkulaa , tarjamat salib butrus , waldaar aldawlih lilnashr waltawzie , alqahirah , 1998 m , si41 .

3: aldawriaat walnasharat:-

• sunduq alnaqd alearbaa : alealaqat almutadakhilat bayn al'ustiqrar almalia walshumul almalaa ، 2015 .

• sunduq alnaqd alearbaa farabaq aleamal al'afriqaa , taqrir alshumul almalaa faa alduwal alearabiat , 2015 .

• taqrir albank alduwlaa ، 2014 .

• tiqarir albank almurakazaa almusraa :

• taqrir al'ustiqrar almalaa faa jumhuriat misr alearabiat , 2014 .

• alkutaab alduwraa raqm 2408 , lisanat 2008 .

• alkitab alduwraa alsaadir faa 7/12/2015 .

• alkitab alduwraa alsaadir faa 5/3/2017 .

• qarar albank almurakazaa alsaadir faa 11/1/2016 .

• qanun albank almurakazaa waljihaz almasrafaa raqm 88 lisanat 2003 .

• majalat aldirasat almalih walmasrifih , al'akadimiat alearabiah lileulum almalih walmasrifayh , eamaan , aleadad althaalith , 2015 .